Verifica dell'identità per i commercianti su Chrono24

Dicembre 3, 2024

La verifica dell’identità, nota anche come procedura KYC (Know Your Customer) o KYB (Know Your Business), è fondamentale per la sicurezza e l’affidabilità di un marketplace online, soprattutto nel caso di articoli di alto valore come gli orologi di lusso. Questo requisito normativo prevede la verifica dell’identità e dei documenti relativi all’attività commerciale dei commercianti su Chrono24. L’obiettivo è prevenire reati finanziari come il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

  • Le domande e le risposte più importanti:

Cosa si intende con procedura KYC?

La procedura KYC prevede la verifica dell’identità dei commercianti professionisti sul marketplace. Per le persone giuridiche, ciò significa la verifica dell’identità del rappresentante legale e la prova della registrazione e della costituzione della società attraverso vari documenti e informazioni.

Quali documenti sono necessari per la verifica dell'identità?

I requisiti variano a seconda del Paese di registrazione e della forma giuridica del commerciante. Informazioni dettagliate sui documenti accettati nei vari Paesi sono disponibili a questo link. Per i commercianti professionisti sono richiesti i seguenti documenti:

  • Prova di identità del rappresentante legale
  • Prova di registrazione della società
  • Statuto societario
  • Informazioni sui titolari effettivi

A cosa devo prestare attenzione quando presento i documenti richiesti?

In base alla tua nazionalità, sono ammessi i seguenti documenti:

  • All’interno dello Spazio Economico Europeo (SEE): passaporto, carta d’identità nazionale o patente di guida
  • Per le persone provenienti da Paesi terzi che risiedono all’interno dell’SEE è sufficiente il permesso di soggiorno.
  • Al di fuori dello Spazio Economico Europeo (SEE): passaporto o patente di guida (solo per USA, Regno Unito e Canada)

Una panoramica dettagliata dei documenti d’identità accettati è disponibile qui.

Ti ricordiamo di osservare le seguenti indicazioni quando crei la copia:

  • Deve essere una foto, non una scansione.
  • Devono essere caricati sia il fronte che il retro.
  • Non devono esserci dettagli anneriti o illeggibili.
  • Gli angoli o i bordi non devono essere tagliati.
  • Non devono esserci riflessi.

Mangopay accetta prove di registrazione e statuti solo nelle seguenti lingue:

  • Olandese
  • Inglese
  • Francese
  • Tedesco
  • Italiano
  • Portoghese
  • Spagnolo

Se un documento non è redatto in una di queste lingue è necessario allegare una traduzione giurata in inglese o in francese. La traduzione deve essere firmata da un traduttore giurato autorizzato dalle autorità. È necessario presentare sia il documento originale che la traduzione giurata. In questa pagina trovi una panoramica dettagliata dei documenti richiesti per la verifica, ordinati per tipo di utente legale e Paese di registrazione. Vai alla panoramica

Come faccio a presentare i documenti richiesti?

Se sei già registrato come commerciante su Chrono24 puoi caricare i documenti nel Gestore di portale. Trovi ulteriori informazioni nella nota in blu dopo il login.

Vai al Gestore di portale

Cosa succede se non presento i documenti richiesti?

Se ti stai registrando come nuovo commerciante su Chrono24, devi caricare i documenti richiesti durante la procedura di registrazione. Questo è l’unico modo per configurare e attivare completamente il tuo account. Se sei un commerciante già registrato a cui viene chiesto di presentare nuovamente i documenti e non soddisfi tale richiesta, potresti subire delle restrizioni al tuo account. Di conseguenza, potresti non ricevere più pagamenti per le tue vendite. La verifica dell’identità rientra tra i criteri per il Trusted Seller. Se non presenti tutti i documenti richiesti, rischi di perdere lo status di Trusted Seller.

Hai domande o hai bisogno di assistenza? Contatta il tuo referente o invia una e-mail a KYC@chrono24.com.

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