Identitätsprüfung für Händler auf Chrono24

Dezember 3, 2024

Die Identitätsprüfung, auch KYC (Know Your Customer) oder KYB (Know Your Business) genannt, ist entscheidend für die Sicherheit und Vertrauenswürdigkeit eines Online-Marktplatzes, insbesondere bei hochwertigen Artikeln wie Luxusuhren. Es handelt sich dabei um eine regulatorische Anforderung, in deren Rahmen die Identität sowie die Geschäftsdokumente der Händler auf Chrono24 überprüft werden. Damit soll Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindert werden.

  • Die wichtigsten Fragen und Antworten:

Was ist der KYC-Prozess?

Der KYC-Prozess beinhaltet die Überprüfung der Identität gewerblicher Händler auf dem Marktplatz. Für juristische Personen umfasst dies die Überprüfung der Identität des gesetzlichen Vertreters sowie den Nachweis der Registrierung und Gründung des Unternehmens durch verschiedene Dokumente und Informationen.

Welche Dokumente sind für eine Identitätsprüfung erforderlich?

Die Anforderungen variieren je nach Land der Registrierung und Rechtsform des Händlers. Detaillierte Informationen zu akzeptierten Dokumenten für verschiedene Länder finden Sie hier.

Für gewerbliche Händler sind folgende Dokumente notwendig:

  • Identitätsnachweis des gesetzlichen Vertreters
  • Registrierungsnachweis des Unternehmens
  • Gesellschaftsvertrag
  • Informationen über wirtschaftlich Berechtigte

Was muss ich bei der Einreichung der benötigten Dokumente beachten?

Folgende Dokumente sind hierbei zulässig, basierend auf Ihrer Nationalität:

  • Innerhalb des EWR (Europäischer Wirtschaftsraum): Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein
  • Für Personen aus Drittländern mit Wohnort innerhalb des EWR reicht auch eine Aufenthaltsgenehmigung
  • Außerhalb des EWR: Reisepass oder Führerschein (nur für die USA, das Vereinigte Königreich und Kanada)

Eine detaillierte Übersicht der akzeptierten Identitätsnachweise finden Sie hier.

Bitte beachten Sie bei der Erstellung der Kopie folgende Punkte:

  • Es muss ein Foto sein, kein Scan.
  • Es muss die Vorder- und Rückseite hochgeladen werden.
  • Es darf nichts geschwärzt oder unlesbar gemacht worden sein.
  • Es dürfen keine Ecken oder Kanten abgeschnitten sein.
  • Es dürfen keine Lichtreflexionen vorhanden sein.

Bitte beachten Sie, dass Mangopay Registrierungsnachweise und Gesellschaftsverträge nur in den folgenden Sprachen akzeptiert:

  • Niederländisch
  • Englisch
  • Französisch
  • Deutsch
  • Italienisch
  • Portugiesisch
  • Spanisch

Ist ein Dokument nicht in einer dieser Sprachen verfasst, ist eine beglaubigte Übersetzung ins Englische oder Französische nötig. Die Übersetzung muss von einem von den Behörden autorisierten vereidigten Übersetzer signiert sein. Sowohl die Übersetzung als auch das Originaldokument müssen gemeinsam eingereicht werden.

Auf dieser Seite erhalten Sie eine detaillierte Übersicht über die erforderlichen Verifizierungsdokumente, sortiert nach gesetzlichem Nutzertyp und Registrierungsland.

Zur Übersicht

Wie reiche ich die benötigten Dokumente ein?

Sind Sie bereits als Händler auf Chrono24 registriert? Dann können Sie die Dokumente im Marktplatz-Manager hochladen. Weitere Informationen finden Sie nach Ihrem Login im blauen Hinweis.

Marktplatz-Manager öffnen

Was passiert, wenn ich die benötigten Dokumente nicht hinterlege?

Wenn Sie sich neu als Händler auf Chrono24 registrieren, müssen Sie die benötigten Dokumente im Zuge Ihrer Anmeldung hochladen. Nur so kann Ihr Konto vollständig eingerichtet und aktiviert werden.

Wenn Sie als bereits registrierter Händler aufgefordert werden, Ihre Dokumente neu zu hinterlegen und dieser Forderung nicht nachkommen, kann dies zu Kontoeinschränkungen führen. Das kann zur Folge haben, dass Sie keine Auszahlungen mehr für Ihre Verkäufe erhalten. Zudem ist die erfolgreiche Identitätsprüfung Teil der Kriterien für Trusted Seller. Sollten Sie nicht alle benötigten Dokumente hinterlegen, besteht die Gefahr, dass Sie die Auszeichnung als Trusted Seller verlieren.

Sie haben Fragen oder benötigen Unterstützung? Kontaktieren Sie gerne Ihren persönlichen Ansprechpartner oder senden Sie eine E-Mail an KYC@chrono24.com.

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